ТОО «Востокагропромпроект»
Бухгалтер
Обработка первичных документов: операции по приходу товарно-материальных запасов и услуг, оформление платежных поручений
АО «Нурбанк» в г. Усть-Каменогорск
Ведущий специалист по учету кредитных операций отдела учета банковских операций филиала
- Своевременное и достоверное отражение операций по займам/условным обязательствам на соответствующих балансовых/внебалансовых/внесистемных счетах и счетах меморандума по займам/условным обязательствам, предоставленным филиалом;
- Сопровождение займов/условных обязательств в части ведения бухгалтерского учета, в т.ч.:
а) акцепт операций по выдаче займов/условных обязательств;
б) начисление вознаграждения (срочного/просроченного) по займам/условным обязательствам;
в) Начисление неустойки (штрафов/пени) по просроченной задолженности по займам/условным обязательствам;
г) Учёт комиссионных доходов банка по займам/условным обязательствам;
д) Учёт просроченной задолженности по займам/условным обязательствам;
е) погашение текущих/просроченных платежей по займам/условным обязательствам;
ё) Учёт залогового обеспечения по займам/условным обязательствам;
ж) Учёт резервов (провизий) по займам/условным обязательствам и дебиторской задолженности по займам/условным обязательствам заемщиков филиала на основании и в соответствии с утвержденными Департаментом Рисков отчетами, и внутренними документами Банка;
з) Учёт дебиторской/кредиторской задолженности, связанной с ведением займов/условных обязательств;
и) Проверка и распечатка внебалансовых ордеров по приходу/расходу оригиналов документов кредитного досье по займам/условным обязательствам;
й) Проверка и подтверждение внебалансовых ордеров по приходу/расходу в (из) подотчет (-а) оригиналов документов кредитного досье по займам/условным обязательствам;
к) Подготовка платежных требований, выставляемых по займам и иной задолженности клиентов филиала, и отзывов по ним на банковские счета в других банках второго уровня в случаях, установленных внутренними документами Банка.
- Проверка, распечатка, подтверждение внебалансовых ордеров по приходу/расходу оригиналов документов кредитного досье по займам, выданным по банковскому продукту «Товарный кредит»;
- Контроль результатов запуска групповых операций по займам/условным обязательствам филиала и корректировка операций в ручном режиме (при необходимости);
- Подготовка расчетов задолженности по займам/условным обязательствам клиентов филиала по запросам структурных подразделений филиала/Банка в случаях, установленных внутренними нормативными документами Банка;
- Осуществление контроля исполнения решений (выписок) уполномоченного органа/комитета Банка по индивидуальным условиям займов/условных обязательств в части отражения в бухгалтерском учете при выдаче: срок, сумма, ставка, валюта и т.п. (в сплошном режиме);
- Формирование и проверка отчетов по займам/условным обязательствам филиала на еже-дневной основе;
- Исполнение исправительных операций и формирование бухгалтерских справок на основании служебных записок подразделений филиала, одобренных главным бухгалтером филиала;
- Предоставление коллегиальным органам/комитетам Банка для рассмотрения вопросов и принятия ими решений качественно подготовленного, надлежащим образом оформленного, достоверного и полного материала;
- Проведение инвентаризации внутренних лицевых счетов в соответствии со сроками и по-рядком, установленным внутренним нормативным документом;
- Открытие, ведение, подготовка заявок на открытие/закрытие/корректировку внутрибанковских лицевых счетов по займам/условным обязательствам;
- Формирование документов операционного дня филиала в порядке, установленном внутренним документом Банка и обеспечение сохранности до их передачи в архив филиала;
начальник отдела кредитного администрирования
- Проверка договоров банковского займа и договоров залога, дополнительных соглашений, соглашений о расторжении кредитных договоров на соответствие требованиям и условиям программы кредитования;
- Осуществление согласования документов с заинтересованными структурными подразделениями Банка (парафирование и подписание договоров уполномоченными лицами);
- Осуществление проверки наличия правоустанавливающих документов на имущество, пере-даваемое в залог Банку, и на соответствие их установленным требованиям;
- Составление актов приема-передачи оригиналов договоров банковского займа, залога, правоустанавливающих документов на залог в специально отведенное хранилище и актов выдачи документов из него для выполнения приходно-расходных операций;
- Осуществление передачи/изъятия оригиналов договоров банковского займа, залога и оригиналов правоустанавливающих документов по залогу в/из специально отведенного под хранилище помещения;
- Осуществление подготовки и подписания распоряжения на выдачу займа;
- Осуществление процесса копирования первичных документов, подлежащих передаче в специально отведенное хранилище;
- Контролирование своевременности проведения кредитного мониторинга по выданным кредитам (исполнение особых условий по займу, анализ финансового состояния заемщика, со-стояния залога, целевого использования займа), своевременность пролонгации договоров страхования и предоставления соответствующей документации кредитным подразделением в кредитное досье Заемщика;
- Фиксирование в кредитных досье фактов досрочного и полного погашения займов;
- Осуществление хранения кредитных досье;
- Визирование писем в уполномоченные государственные органы о снятии обременения с предмета залога.
- Осуществление передачи кредитных досье по погашенным займам в архив Банка согласно акту приема-передачи
